敲黑板!骗子套路深专家教你避开形形色色的“

  金融诈骗犯罪是当前金融领域的一大公害。依法防范和打击金融诈骗犯罪活动,已成为世界各国的共识。近年来,随着信息技术的多样化和支付方式的多样化,形形色色金融

  近日,中国建设银行辽宁省分行用通俗易懂的漫画形式与平实语言,揭露近年来常见的金融诈骗伎俩,讲解识别和防范金融诈骗的方法,提高人民群众有效防范金融诈骗的意识与能力,为沈阳市民揭开潜藏在我们身边的金融“陷阱”。

  针对目前日益频繁、触手可及的电话推销及颇具创意的网络贷款推销,金融消费者尤其是消费需求旺盛的年轻人在参与借贷前要逐一核对以下十条注意事项:

  1、任何机构开展资金放贷业务必须取得相应的资质,未经批准不得从事放贷业务;

  2、中介机构或信息平台推荐的贷款业务,必须查清楚最终放贷机构名称及是否具备真实的放贷资质;

  3、个人借贷前需要明确自身是否有需求及自身已有的负债水平,越过28/36警戒线后要谨慎行事;

  5、不少银行业金融机构已有手机银行,并推出个人信用贷款业务,个人借贷前请至少对比两家商业银行的信用贷款综合成本;

  7、充分运用具有公信力的第三方平台,例如“国家企业信用信息公示系统”查询公司的经营范围及经营异常情况;

  8、充分运用我国金融管理部门(中国人民银行、银保监会、证监会、地方金融管理部门等)的官方网站查询受监管的机构名单,受监管意味着该机构必须满足一定的监管要求,但并不保证该机构会完全合规地开展业务;

  9、金融消费者要坚决远离两类不具有金融从业资格的机构:一是在国内不受金融管理部门监管的机构;二是自称在境外接受金融监管的机构;

  10、金融专业性强,涉及各类风险的管理,普通金融消费者要正确评估自身的风险承受能力,多咨询身边熟悉的专业人士,多学习相关金融知识,看不懂的业务不触碰,没有说清楚风险点或看不透风险的产品要远离。

  机构放贷必须取得相应的资质,金融消费者要避免向非法的放贷机构尤其是没有资质的网络放贷公司借款应急。遇到对机构的真实身份含糊其辞、各种噱头吸引客户、以“信息科技公司”或“贷款咨询”名义来放贷且主动找上门的所谓“放贷机构”或“信贷专员”要小心谨慎,多方确认后再行动。

  随着社会的发展,电信网络诈骗犯罪已经成为现阶段严重威胁人民群众财产安全的侵财犯罪之一,如何预防电信网络诈骗,中国建设银行辽宁省分行提醒用户,只要做到保管好“一卡、二码、三要素”、牢记“四要三不要”,就可成功拆穿骗子的阴谋诡计。

  “一卡”是妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品,不要借给他人使用。“两码”是指电子银行密码及短信验证码。不要“一套密码走天下”,要将电子银行密码设置为数字+字母等复杂组合并定期修改;短信验证码是支付密码,绝不能以任何形式透露给他人。“三要素”是身份证号、账号、手机号码等个人私密信息,切勿随意泄露。

  “四要”是指一要认准官网网址,要到苹果应用商店等正规的应用商店或建行官网(、)下载建行手机银行客户端等软件;二要关注账户变动,及时开通账户变动短信、微信提醒服务,及时关注账户余额变动情况;三要在办理电子银行转账、支付等交易时,仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确;四要对手机电脑杀毒,使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业杀毒软件,及时升级、定期查杀病毒。

  “三不要”是一不要使用公共网络;二不要点击不明链接和扫描二维码;三不要轻信电话、短信、QQ、微信中使用退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等借口进行的欺诈。

  目前,电信诈骗出现新的变化,不法分子利用红包、二维码实施诈骗。他们利用红包做幌子,将病毒木马程序隐藏其中,消费者点击后不但红包里的钱不会到账,银行卡和账户密码会被不法分子获取,账户里的“银子”也会被“红包”抢走了。

  什么是非法集资?根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号),非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

  非法集资的常见手段有承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗等。犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,此外,非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。根据我国相关法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。

上一篇:网络兼职要小心!深圳一女子应聘模特5千多元“   下一篇:华为云服务器率先开启升级换代全新一代C6实力亮
用户名: 新注册) 密码: 匿名评论
评论内容:(不能超过250字,需审核后才会公布,请自觉遵守互联网相关政策法规。)
热门搜索:

敲黑板!骗子套路深专家教你避开形形色色的“

金融诈骗犯罪是当前金融领域的一大公害。依法防范和打击金融诈骗犯罪活动,已成为世界各国的共识。近年来,随着信息技术的多样化和支付方式的多样化,形形色色金融 近日,中国